Cómo invertir en la Bolsa de Valores de Chile y maximizar tus ganancias

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Para aquellos que nunca han incursionado en la inversión en acciones, la cantidad de información y los términos técnicos asociados pueden resultar abrumadores.

Por esta razón, hemos decidido crear una guía para principiantes llamada «Iniciando en el comercio de acciones».

En esta guía, proporcionaremos toda la información necesaria para comenzar a aprovechar las oportunidades de inversión que ofrece el mercado de valores en Chile.

¿Qué es la Bolsa de Valores?

La Bolsa de Valores es el lugar donde las empresas deciden buscar financiamiento mediante la venta total o parcial de sus acciones.

No todas las empresas están listadas en la Bolsa. Es una decisión de cada una poner a la venta una parte de sus acciones.

Las Bolsas de Valores son las instituciones encargadas de organizar las transacciones de acciones, así como otros productos financieros como renta fija (bonos, obligaciones) o derivados (futuros, Opciones).

Existen numerosas Bolsas de Valores a nivel mundial, algunas países cuentan con más de una Bolsa y en otros países no existe ninguna.

¿Cómo funciona la Bolsa de Valores?

Cuando una empresa necesita recaudar fondos para su negocio, una de las opciones es cotizar parte de sus acciones en la Bolsa de Valores, convirtiéndose en una Sociedad Anónima de capital abierto.

En el contexto financiero, existe un proceso conocido como IPO (oferta pública inicial, por sus siglas en inglés), en el cual una empresa emite acciones al público. A partir de ese momento, cualquier persona puede comprar partes de la empresa, según la cantidad de dinero que esté dispuesta a invertir. En este sentido, los inversionistas se convierten en socios de la empresa en diferentes niveles, dependiendo de la cantidad de acciones que compren.

La IPO es parte del mercado de capitales, que se utiliza para que las empresas obtengan recursos financieros para sus actividades. En cuanto a las acciones, existen dos formas de negociarlas: el mercado primario y el mercado secundario.

Mercado primario

Este es el momento en el que la empresa lanza sus acciones a través de una IPO, como mencionamos anteriormente. En este primer momento, los inversores realizan reservas sobre la cantidad de acciones que les gustaría adquirir. Se considera el mercado primario porque es cuando la empresa vende las acciones directamente a los inversores.

Mercado secundario

Después de que las acciones se han lanzado al mercado de valores, los inversores pueden comprar y vender acciones entre ellos tantas veces como deseen. Esto se conoce como mercado secundario.

El mercado secundario es la forma más común de operar y es el responsable de las cotizaciones diarias que se ven en los medios de comunicación. Para operar en este mercado, es necesario tener acceso a una plataforma de un corredor de bolsa seguro y regulado. A continuación, se proporciona una lista de los mejores corredores en Chile.

En el mercado secundario, el precio de las acciones se basa en la oferta y demanda, y generalmente se establece según la última transacción realizada.

Definición de acciones

Las acciones son instrumentos de renta variable emitidos principalmente por sociedades anónimas. Representan un título de propiedad sobre una parte del patrimonio de la empresa.

Al comprar una acción, te conviertes en propietario de una parte de esa empresa.

Para las empresas que emiten acciones, estas son una alternativa de financiamiento a largo plazo. Desde la perspectiva del accionista, las acciones son una opción de ahorro o inversión a corto, mediano o largo plazo según sus preferencias.

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Para obtener más información: ¿Qué son las acciones de una empresa? Definición, tipos, características

¿Qué son los índices y cuáles son los principales en Chile?

Un índice es una cartera de acciones, bonos o derivados que se utiliza como referencia para seguir la evolución de la bolsa de un sector, país o activo financiero.

Los índices más populares a nivel mundial incluyen el SP500, MSCI World y el NASDAQ 100.

En la bolsa de comercio de Santiago existen tres indicadores o índices de precios de acciones:

¿Qué es un dividendo?

Los dividendos son flujos de dinero que los accionistas reciben periódicamente por cada acción que poseen de la empresa. Por lo general, provienen de las ganancias generadas durante el ejercicio.

Además, existe el dividendo en acciones, que es una forma de redistribución de capital donde una sociedad anónima reparte a sus accionistas acciones de otras compañías que forman parte de su cartera de inversiones.

Participantes en el mercado bursátil

Cuando decides invertir en la bolsa de valores, es importante comprender que hay diferentes actores que operan simultáneamente en el mercado de valores.

En particular, los roles principales relacionados con las inversiones en bolsa son los siguientes:

  1. Emisores: Sociedades anónimas, organismos públicos o incluso el Estado que emiten acciones u otros instrumentos financieros para financiar sus actividades y permitir la negociación en bolsas de valores.
  2. Inversores: Tanto los comerciantes privados como los inversores institucionales (como fondos mutuos, fondos de pensiones y compañías de seguros) que compran y venden acciones en el mercado.
  3. Intermediarios financieros: Corredores y otros intermediarios que facilitan el encuentro entre la oferta y la demanda, permitiendo la realización de operaciones de compra y venta.
  4. Autoridades independientes: Entidades reguladoras que se encargan de proteger la transparencia y la regularidad de las transacciones en la bolsa de valores.
  5. Instituciones centrales: Entidades encargadas de mantener la infraestructura y el funcionamiento operativo del mercado de valores.
  6. Agencias calificadoras: Organismos que evalúan la solidez financiera de los emisores, ya sean empresas o estados, para brindar información útil a los inversores en sus decisiones.

En definitiva, el mercado de valores reúne a todos estos participantes, donde los inversores compran y venden acciones emitidas por los emisores bajo la supervisión y regulación de las autoridades independientes. Los intermediarios financieros juegan un papel clave en facilitar las transacciones, mientras que las agencias calificadoras proporcionan evaluaciones críticas de la solidez financiera de los emisores.

¿Cómo participar en la Bolsa de Valores?

Si tienes interés en comenzar a invertir en la Bolsa de Valores, aquí te mostramos algunos pasos que puedes seguir:

1. Aprende sobre el funcionamiento de la bolsa: Es crucial que adquieras conocimientos sobre cómo opera la bolsa y cómo se realizan las transacciones de compra y venta de acciones. Puedes buscar información en línea, considerar tomar un curso o recibir asesoramiento de un profesional capacitado.

2. Elige una plataforma de inversión: Existen diversas plataformas en línea que te permiten invertir en la Bolsa de Valores. Antes de seleccionar una, es importante que compares las comisiones y los servicios que ofrecen.

3. Abre una cuenta de inversión: Después de elegir una plataforma de inversión, deberás abrir una cuenta para empezar a invertir. Por lo general, deberás proporcionar algunos datos personales y realizar un depósito inicial.

4. Define tu estrategia de inversión: Es fundamental tener un plan claro sobre cómo deseas invertir tu dinero. Esto implica considerar factores como el plazo de inversión, el nivel de riesgo que estás dispuesto a asumir y tus objetivos de inversión.

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5. Sé disciplinado: La disciplina es crucial para tener éxito en la inversión en la Bolsa de Valores. Asegúrate de seguir tu estrategia de inversión y no dejarte llevar por las emociones cuando las cosas no salgan según lo esperado. También es importante estar al tanto de las noticias y tendencias del mercado, así como investigar a fondo las empresas en las que deseas invertir.

¿Cómo adquirir tu primera acción?

Generalmente, los requisitos y pasos para comprar una acción en la Bolsa de Santiago o en bolsas internacionales son los siguientes:

  • Poseer una cuenta bancaria en Chile.
  • Buscar un broker o corredora de bolsa.
  • Adjuntar una fotocopia de tu cédula de identidad y, en caso de ser requerido, un certificado de residencia.
  • Ingresar dinero a tu cuenta.

Puedes consultar aquí la lista de Mejores Brokers para Comprar Acciones desde Chile.

¿Es recomendable invertir en acciones?

Si estás llegando a esta pregunta, es posible que te preguntes si vale la pena invertir en el mercado de valores. Y la respuesta es afirmativa. Después de todo, este es el entorno que ofrece el mayor potencial de ganancias en todo el mercado financiero.

Puedes comenzar con una pequeña inversión, generar ingresos pasivos y tener alta liquidez. Sin embargo, siempre es importante tener en cuenta los riesgos, adquirir conocimientos sobre las operaciones más complejas y comprender la volatilidad.

Si no deseas invertir directamente en acciones o si no crees que puedes seguir el ritmo del mercado, también puedes optar por los fondos de inversión en acciones. De esta manera, no tienes que preocuparte por seleccionar los activos, ya que confías en una gestión profesional.

¿Qué son las ganancias de capital?

Con el término ganancias de capital nos referimos a las utilidades o beneficios que obtienes como accionista debido al aumento del precio de mercado de tus acciones o bonos. En términos sencillos, son las ganancias obtenidas al vender un activo financiero.

¿Cuáles son los impuestos que se pagan por las acciones?

A partir del 1 de septiembre de 2022, las ganancias obtenidas por la venta de acciones con alta presencia en el mercado bursátil estarán sujetas a un impuesto del 10%. De esta manera, se finaliza la exención tributaria establecida en el año 2001.

¿En qué otros activos financieros puedo invertir?

Además de las acciones, existen otros tipos de activos que se pueden negociar en la bolsa de valores. Entre ellos se encuentran:

  • Fondos Inmobiliarios (FIIs): son fondos de inversión respaldados por el mercado inmobiliario y que suelen pagar mensualmente, atractivos para numerosos inversores.
  • ETFs: también conocidos como fondos indexados, los Exchange Traded Funds son activos que replican el rendimiento de un indicador específico.
  • Commodities: son contratos que negocian productos conocidos como commodities primarios, que se producen a gran escala y que sirven como materias primas para la fabricación de otros productos, como maíz, soya, ganado, café, petróleo, oro, entre otros.
  • Derivados: son activos que se derivan de otros activos. Ofrecen la posibilidad de apalancamiento y multiplicación del capital, pero también presentan mayores riesgos.

Preguntas y respuestas rápidas sobre cómo invertir desde cero

¿Cómo se aprende a invertir?

  • Leer blogs gratuitos.
  • Seguir canales de YouTube de educación financiera como «El Arte de Invertir» o el propio de Rankia.
  • Consultar guías gratuitas de los reguladores.
  • Realizar cursos gratuitos.
  • Escuchar podcast.
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¿Cómo invertir con poco dinero y generar ganancias?

Si dispones de poco dinero, lo mejor es realizar aportaciones periódicas en ETFs o fondos mutuos de bajas comisiones. También puedes invertir en carteras automatizadas.

Una opción adicional es adquirir acciones fraccionadas. Las utilidades pueden provenir de la rentabilidad de los activos en los cuales se invierte o de los dividendos que estos generan.

Algunas personas también mencionarán la posibilidad de utilizar apalancamiento, permitiendo que el bróker preste dinero para operar o aplicar a una cuenta financiada. Sin embargo, consideramos que estas opciones son más adecuadas para profesionales.

El uso de derivados y apalancamiento debería ser reservado únicamente para profesionales o traders con un amplio conocimiento de estos productos.

¿Es legal el trading?

El trading es un método de inversión que se enfoca en generar ganancias a corto o medio plazo, utilizando diferentes técnicas como el análisis técnico.

¿Qué se debe estudiar para dedicarse al trading?

Se recomienda comenzar leyendo libros de reconocidos traders a nivel mundial, como Alexander Elder, Bollinger, o recopilaciones como el libro Market Wizards: Interviews with Top Traders.

Luego, es aconsejable poner a prueba la estrategia y el control de riesgo en una cuenta de demostración o realizar pruebas retrospectivas (backtesting).

¿Cuánto gana un trader?

Es importante mencionar que pocos traders activos obtienen altos ingresos. Esto se debe a que la frecuencia de operaciones incrementa las comisiones, lo que a su vez dificulta alcanzar el punto de beneficio.

El uso de apalancamiento y una gestión inadecuada del riesgo puede resultar costoso en términos de errores.

Para vivir del trading y obtener un salario consistente, es necesario contar con un capital inicial considerable. Los mejores inversores a nivel mundial han logrado un rendimiento medio anual entre el 15% y el 30%.

Cualquier persona que te prometa una rentabilidad mayor a esa de forma segura y sin riesgo, está mintiendo. Si bien es posible obtener rendimientos más altos en un año puntual, no hay pruebas de que alguien haya logrado consistentemente mejores resultados a largo plazo.

¿Dónde puedo adquirir acciones en Chile?

¿Cuál es la mejor opción para invertir dinero en Chile?

No podemos hacer recomendaciones específicas, pero debemos señalar que las altas comisiones y la complejidad de la operativa dificultan la obtención de beneficios.

Por lo tanto, la forma más sensata de invertir dinero es de manera diversificada y a bajo costo. Esto se puede lograr seleccionando acciones por cuenta propia o delegando la gestión a través de ETFs y fondos mutuos.

¿Cómo puedo invertir en dólares en Chile?

Casi todos los corredores de bolsa ya ofrecen cuentas en dólares y productos para ahorrar e invertir en esta moneda. Otra opción es adquirir acciones y ETFs en dólares, de esta manera podrás generar tus ahorros y recibir dividendos en la misma moneda.

Conclusiones

A lo largo de esta guía, hemos destacado los numerosos beneficios de iniciar una inversión en acciones.

Uno de los beneficios más destacados es la facilidad de acceso a las plataformas de inversión que nos brindan la oportunidad de conectarnos con acciones. Además, existe la posibilidad de obtener dividendos con nuestros fondos y disfrutar de la liquidez que caracteriza a esta industria. En muchas ocasiones, es posible liquidar una inversión en cuestión de minutos si nuestros fundamentos han cambiado.

Si tienes alguna duda o pregunta sobre algún término en particular, no dudes en dejar un comentario. Estaremos encantados de ayudarte a comprender todo lo necesario para comenzar tu trayecto en la inversión.

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