Descubre las mejores compañías de seguros en Chile: clasificación y ranking de riesgo

mejores compañias de seguros en chile

Conocer la evaluación de riesgo de las diferentes compañías de seguros en este 2023 seguramente facilitará tu elección al buscar el mejor seguro de vida. En general, esta búsqueda está llena de números, planes y cifras, y aunque pueda parecer a simple vista que todas las aseguradoras son iguales, existen agencias calificadoras que nos ayudarán a encontrar la mejor compañía de seguros.

Clasificación de riesgo de las compañías de seguros

A nivel mundial, las normas de seguros exigen cierto nivel de calidad en los servicios que ofrecen las compañías aseguradoras en Chile. Para evaluar estos niveles de calidad, existen instituciones que se encargan de evaluar aspectos que demuestren el cumplimiento de cierto nivel de calidad. En Chile, estas instituciones se conocen como compañías calificadoras de riesgo y están supervisadas por la Comisión para el Mercado Financiero.

Cada compañía de seguros tiene características particulares que la distinguen de la competencia, por lo que las agencias calificadoras realizan un proceso de «pre-análisis» donde examinan aspectos administrativos, composición de inversiones, nivel de exposición a variables de siniestralidad, crecimiento de la prima directa, entre otros.

Según los aspectos estudiados y la capacidad de cumplimiento, las compañías de seguros pueden calificarse de la siguiente manera:

Calificación Descripción
AAA La más alta capacidad de cumplimiento
AA Alta capacidad de cumplimiento
A Buena capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse
BBB Suficiente capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse
BB Relativa capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse
B Mínima capacidad de cumplimiento, susceptible a deteriorarse
C No cuenta con capacidad de cumplimiento, con alto riesgo de incumplimiento
D No cuenta con capacidad de cumplimiento y presenta fallas registradas
E Sin información mínima relevante para clasificar
  Mercados en línea seguros: Protege tus inversiones en la seguridad financiera

Estas evaluaciones suelen tener subcategorías, añadiendo un signo + o – según el nivel de protección. Los resultados de estas evaluaciones se publican anualmente en el sitio web de la Comisión para el Mercado Financiero, lo que permite conocer la calificación de cada compañía de seguros.

Clasificación de Riesgo de Compañías de Seguro 2023

De acuerdo a los resultados emitidos por las agencias calificadoras Fitch Chile y Feller-Rate, podemos decir que las mejores compañías de seguros según su calificación son BCI y ZURICH, ambas con AA+ en una de las agencias, y COFACE con AA en ambas evaluaciones. Ninguna de ellas ha obtenido la máxima calificación AAA este año.

Ranking de Clasificación de Riesgo de Compañías de Seguros en Chile 2023

Aquí se presenta una lista de clasificación de riesgos de las compañías de seguros de vida, basada en los resultados recopilados por Feller-Rate y Fitch Chile, y publicada por la Comisión para el Mercado Financiero (CMF Chile). Teniendo en cuenta que la tabla de calificación puede cambiar de cara a 2024.

  Encuentra el mejor seguro de vida para ti en QuePlan.cl

Clasificación de Riesgo de Obligaciones de Compañías de Seguros Generales y de vida

A continuación, se muestra la clasificación de riesgo publicada por la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS), que también incluye otras dos evaluadoras para brindar información más completa. La clasificación para seguros generales es la siguiente:

Compañías

Feller-Rate

Fitch Chile

Humphreys

I.C.R.

ASSURANT

A+

A+

AVLA

A

A

BCI

AA+

AA+

BNP

AA

AA

CESCE

A+

A+

CHUBB GENERALES

AA

AA

COFACE

AA

AA

CONSORCIO NACIONAL

AA-

AA-

CONTEMPORA

A-

A-

CONTINENTAL

A

A

CREDITO CONTINENTAL

AA

AA-

EVEREST

AA

AA+

FID

A+

AA-

HDI

AA

AA

HDI GARANTIA Y CRED.

AA

AA-

KONSEGUR

E4

C

LIBERTY

AA-

AA

MAPFRE

AA

AA

METLIFE GENERALES

AA

A+

MUT DE CARABINEROS

A

A+

ORION

AA-

AA-

ORSAN

A-

A-

PORVENIR

A

A

REALE

A+

A

RENTA NACIONAL

A-

A

SOLUNION

AA-

AA-

SOUTHBRIDGE

AA

AA

STARR

AA-

AA

SURAMERICANA G

AA

AA

UNNIO

A-

A-

ZENIT

AA-

A+

ZURICH CHILE

AA+

AA

ZURICH SANTANDER

AA

AA

Mediante la resolución N° 5825 del 09.09.2022, esta Comisión aprobó el cambio de nombre de Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A. por Zurich Chile Seguros de Vida S.A.

Clasificación de Riesgo de Obligaciones de Compañías de Seguros de Vida

Compañías

Feller-Rate

Fitch Chile

Humphreys

I.C.R.

4LIFE

AA-

AA-

ALEMANA

A-

A-

BCI

AA+

AA+

BICE

AA+

AA+

BNP

AA

AA

BUPA VIDA

A-

A+

CAMARA

AA-

AA-

CF

AA-

AA-

CHUBB VIDA

AA

AA

CLC

A

A+

CN LIFE

AA

AA+

COLMENA

A-

BBB

CONFUTURO

AA+

AA+

CONSORCIO NACIONAL

AA+

AA+

DIVINAPASTORA

BBB+

BBB+

EUROAMERICA

AA-

AA

HELP SEGUROS

AA-

AA-

MAPFRE

AA-

AA-

METLIFE

AAA

AA+

MUT DE CARABINEROS

A

MUTUAL DE SEGUROS

AA+

AA+

OHIO

AA

AA

PENTA

AA

AA

PRINCIPAL

AA+

AA+

RENTA NACIONAL

A-

A-

SAVE BCJ

A

A

SECURITY PREVISION

AA

AA

SURA

AA

AA

SURAMERICANA V

→ Si tienes más interrogantes, te invitamos a consultar los mejores seguros de vida del año 2023.

Ahora que estás informado sobre la evaluación de riesgos y dónde encontrarla, nos gustaría saber, ¿qué compañía de seguros es tu preferida?

  Seguro de sonrisa segura Ripley: Encuentra la mejor cobertura y protección para tu vida

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Scroll al inicio