El mercado bursátil ofrece una amplia variedad de oportunidades de inversión en acciones de empresas que generan ingresos estables y constantes.
Una forma de evaluar estas oportunidades es a través de la rentabilidad por dividendo, que representa el porcentaje de los ingresos que una empresa paga a sus accionistas como dividendos.
En este artículo exploraremos algunas de las mejores acciones con altos rendimientos por dividendos disponibles en Chile, Estados Unidos y Europa.
Definición de Rentabilidad por Dividendo
La rentabilidad por dividendo es una métrica financiera que indica el porcentaje de los ingresos que una empresa paga a sus accionistas en forma de dividendos en relación con el precio de sus acciones. Esta métrica es relevante para los inversionistas que buscan generar ingresos estables y consistentes a partir de sus inversiones en acciones.
Para calcular la rentabilidad por dividendo, se divide el dividendo anual por acción entre el precio actual de la acción, y luego se multiplica el resultado por 100 para expresarlo como un porcentaje.
Por ejemplo, si una empresa paga un dividendo anual de $2 por acción y el precio actual de la acción es de $50, la rentabilidad por dividendo sería del 4% ($2 / $50 x 100%).
Consejos para seleccionar acciones con buena rentabilidad por dividendo
A continuación, presentamos algunos consejos y estrategias para identificar acciones con altos rendimientos por dividendos:
Realizar investigación y análisis: Antes de invertir en cualquier acción, es fundamental llevar a cabo una investigación y análisis exhaustivos de la empresa y su desempeño financiero. Es importante revisar los informes financieros, historial de dividendos, crecimiento a largo plazo y otros factores relevantes para evaluar la solidez financiera de la empresa y sus perspectivas de crecimiento.
Es recomendable buscar empresas con una sólida trayectoria de pago de dividendos. Estas empresas son más confiables y predecibles en cuanto a su capacidad de pagar dividendos en el futuro.
Es aconsejable seleccionar empresas en sectores estables y predecibles, como servicios públicos, bienes raíces y telecomunicaciones. Estos sectores tienden a ofrecer una rentabilidad por dividendo más alta en comparación con sectores más volátiles y de rápido crecimiento.
Es conveniente utilizar herramientas de investigación y análisis para buscar empresas que cumplan con los criterios de rentabilidad por dividendo. Algunas de estas herramientas son:
Screeners
Un screener es una herramienta que permite filtrar y clasificar acciones de acuerdo con criterios específicos como el rendimiento por dividendo, la capitalización de mercado, la relación precio-beneficio (P/B), entre otros.
Los screeners suelen estar disponibles en plataformas de inversión en línea y se pueden personalizar según las preferencias del inversor. Se pueden establecer filtros para encontrar acciones con características específicas, como alto rendimiento por dividendo, una capitalización de mercado determinada o una relación P/B baja.
Índices
Un índice bursátil es una medida estadística que refleja la evolución de un conjunto de acciones seleccionadas que representan a un mercado o sector específico. Los índices bursátiles se utilizan como referencia para evaluar el rendimiento del mercado o sector en general y comparar el desempeño de las inversiones con el rendimiento del mercado.
¿Cuáles son las mejores acciones con alta Rentabilidad por Dividendo en Chile?
Estas son algunas empresas chilenas que ofrecen una alta rentabilidad por dividendo en sus acciones:
| Empresa | ISIN |
| CINTAC | CLP2737N1082 |
| CAP | CLP256251073 |
| AFP Provida | CLP7919K1035 |
| AFP Habitat | CLP009331040 |
| Oro Blanco | CLP8716G1059 |
| Cencosud | CL0000000100 |
| Quiñenco | CLP7980K1070 |
| Norte Grande | CLP5824Y1011 |
¿Cuáles son las mejores acciones por Rentabilidad por Dividendo en Estados Unidos?
Entre las mejores acciones por dividendos en Estados Unidos del índice SP500 están:
- Pioneer Natural Resources
- Devon Energy
- Coterra Energy
- Altria
- Lincoln National
- Newell Brands
- Boston Properties
- Verizon Communications
- Kinder Morgan
- KeyCorp
¿Cuáles son las mejores acciones por Rentabilidad por Dividendo de Europa?
Esta lista muestra las empresas con los dividendos más altos en las bolsas de valores europeas, como el DAX 40 y el CAC 40, entre otros.
Estrategias para invertir por dividendos
Invertir por dividendos es una estrategia popular para los inversionistas que buscan obtener ingresos estables y consistentes de su inversión en el mercado de valores. A continuación, se presentan algunas estrategias comunes para invertir por dividendos:
Dividend Aristocrats
Los Dividend Aristocrats son un grupo selecto de empresas que han aumentado sus dividendos de forma consecutiva durante al menos 25 años.
Estas compañías son consideradas por muchos inversores como inversiones atractivas debido a sus sólidos fundamentos financieros y su historial constante de pago de dividendos.
Los Dividend Aristocrats son empresas seleccionadas y seguidas por el índice S&P 500 Dividend Aristocrats, que incluye compañías del índice S&P 500 que han incrementado sus dividendo cada año durante al menos 25 años consecutivos.
En la actualidad, hay alrededor de 65 compañías incluidas en el índice S&P 500 Dividend Aristocrats.
Dividend Kings
Los Dividend Kings son un grupo aún más exclusivo de empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos 50 años consecutivos.
Este grupo selecto incluye solo unas pocas compañías que han demostrado una gran capacidad para mantener y aumentar sus pagos de dividendos durante períodos prolongados.
A diferencia de los Dividend Aristocrats, los Dividend Kings no están incluidos en ningún índice específico, sino que son una categoría separada de empresas.
En la actualidad, hay menos de 30 compañías que cumplen con los criterios para ser consideradas Dividend Kings.
Dogs of the Dow
Los Dogs of the Dow son una estrategia de inversión que implica seleccionar las 10 empresas del Dow Jones Industrial Average que poseen los mayores rendimientos por dividendos y comprar sus acciones al inicio del siguiente año.
La estrategia se basa en la suposición de que las empresas con el mayor rendimiento por dividendo son a menudo subvaloradas y tienen un mayor potencial de crecimiento en el futuro.
La estrategia de los Dogs of the Dow ha sido popular entre los inversores desde la década de 1990 y ha demostrado ser exitosa en algunos años.
¿Cómo invertir en acciones que generen dividendos?
Invertir en acciones que generen dividendos puede ser una estrategia atractiva si buscas ingresos estables y consistentes de tus inversiones en el mercado de valores.
Sin embargo, recuerda que debes investigar y analizar empresas, abrir una cuenta de corretaje, realizar un análisis técnico y fundamental, seleccionar un plazo de inversión y diversificar tu cartera de inversión para reducir el riesgo y aumentar la estabilidad de los ingresos por dividendos.
Algunas de las formas de invertir en acciones que generen dividendos son:
Comprar acciones directamente
Si compras acciones directamente de una empresa, te conviertes en propietario parcial de la empresa y tienes derecho a recibir los dividendos que la empresa distribuye.
Invertir en ETFs
Los ETFs son similares a los fondos mutuos, pero se negocian en bolsa como si fueran acciones individuales.
Los ETFs que se enfocan en acciones que pagan dividendos están diseñados para seguir índices específicos de acciones con dividendos o para invertir en compañías con un historial probado de pagos de dividendos a sus accionistas.
Aquí te presento algunos de los ETFs más populares para invertir en acciones con dividendos:
- Global X S&P 500 Quality Dividend ETF
- SPDR S&P Dividend ETF
- VanEck Vectors Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
- Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares
- Global X SuperDividend® ETF
Fondos Mutuos y Fondos de Inversión
Al invertir en fondos mutuos o fondos de inversión que se enfocan en acciones con dividendos, se puede aprovechar la experiencia del administrador del fondo y obtener acceso a una cartera diversificada de acciones con dividendos.
Además, los fondos mutuos y los fondos de inversión ofrecen la opción de invertir cantidades pequeñas de dinero en una cartera diversificada de acciones con dividendos.
