Las Tarjetas Banco Estado ofrecen una opción para aquellas personas que deseen obtener su primera tarjeta, cambiar de banco o tener una tarjeta adicional. Por lo tanto, es recomendable conocer las tarjetas que ofrece Banco Estado y elegir la más adecuada.
A continuación, pueden consultar las diferentes y mejores tarjetas de crédito y débito para diferentes perfiles de clientes y necesidades. Entre las opciones se encuentran las Tarjetas de crédito y débito BancoEstado.
Tarjetas Visa de Banco Estado
Tarjeta Visa SMART
- Pasajes a precios preferenciales que se pueden pagar en 6 o 12 cuotas sin intereses
- Ahorro de hasta un 40% al comprar asientos preferentes en Zona BancoEstado
- Embarque prioritario gratuito para todas las reservas
- Mayor acumulación de puntos por compras en JetSMART
- Mejores condiciones para el canje de puntos por pasajes
- Protección de precios: si encuentran un producto similar (modelo y año) del mismo fabricante a un precio menor al que se pagó con la tarjeta en Chile o en el extranjero, se devuelve la diferencia de precio durante los 30 días posteriores a la compra
- Servicios de Asistencia Visa para viajes
- Seguro de desgravamen sin costo que cubre la deuda en caso de fallecimiento hasta un máximo asegurado de UF 1.500
- Promociones de BancoEstado en comercios disponibles en todosuma
- Tarjetas adicionales sin costo con límite de crédito diferenciado
Tarifas vigentes
- Comisión de mantención mensual: UF 0,08
- Comisión para avances en efectivo: UF 0,10
- Comisión del 2,5% para compras en el extranjero
- Comisión del 1,9% más US$2 para avances en el extranjero
Tarjeta Visa SMART+
Permite planificar viajes y acceder a descuentos especiales en JetSMART.
- Membresía Estándar Club de descuentos JetSMART durante el primer año
- Membresía Grupal JetSMART con Precio Preferente
- Embarque prioritario gratuito en todos los vuelos nacionales e internacionales
- 4 asientos gratuitos al año en Zona BancoEstado para el titular y acompañantes en la reserva. Con descuento desde el 40% sobre el precio de lista
- Pasajes a precios preferenciales en 6 o 12 cuotas sin interés
- Compras en JetSMART con una mayor acumulación de puntos TodoSuma y mejores condiciones para el canje de puntos por pasajes
- Por cada compra en JetSMART.com con tarjetas de crédito SMART se pueden acumular y canjear puntos del Programa TodoSuma
- Acumulación de 1,5 puntos por cada 100 pesos por compras en JetSMART y 1 punto por compras en otros comercios. Al canjear puntos, valen 1,25 en JetSMART y 1 punto en otros comercios
- Seguro de desgravamen sin costo por fallecimiento, cubriendo el pago de la deuda hasta un máximo de UF 1.500
- Seguro Oncológico y Muerte Accidental de forma gratuita durante 3 meses, válido hasta los 65 años
- Tarjetas Adicionales sin costo, con un límite de crédito diferenciado
- Protección de precios (USD 400), que reembolsa la diferencia si el mismo producto (modelo y año), del mismo fabricante, se encuentra a un precio menor en Chile o en el extranjero dentro de los 30 días posteriores a la compra
- Protección de compra (USD 1.000) en caso de daños accidentales o robo de un producto comprado dentro de los 180 días en Chile o en el extranjero
- Garantía extendida por 1 año adicional a la del fabricante para los artículos comprados
- Seguro contra robos o daños de vehículos arrendados
- Servicios de Asistencia Visa para el viajero
Tarifas Vigentes
- Comisión de mantención mensual de UF 0,11
- Comisión de avances en efectivo de UF 0,10
- Sin comisión en compras en el extranjero
- Comisión de avances en el extranjero del 1,9% + US$2
Tarjeta Visa Universal
Esta tarjeta de crédito permite realizar compras en Chile y en el extranjero:
- Seguro de desgravamen gratuito para el titular, cubriendo la deuda de la tarjeta por fallecimiento, hasta un monto asegurado máximo de UF 1.500
- Sin comisión de mantención semestral
- Tarjetas Adicionales sin costo, para cónyuge, hijos u otras personas, con un límite de crédito diferenciado por cada tarjeta
- Protección de precios de hasta USD 200 para artículos que bajen de precio dentro de los primeros 30 días, con reembolso de la diferencia
- Acceso al Servicio de Asistencia las 24 horas para: robo o pérdida, reemplazo de tarjeta, avance en efectivo de emergencia, y ubicación de cajeros automáticos
- Números de emergencia desde Chile
- Bloqueo de tarjeta
- Tarjeta de reemplazo en la sucursal más cercana
- Protección de Precio: reembolso por la diferencia de precio hasta el monto del beneficio por artículo
Tarifas Vigentes
- Comisión de mantención mensual de UF 0,025
- Comisión de avances en efectivo de $2.000
- Comisión del 1,90% en compras en el extranjero
- Comisión de avances en el extranjero del 1,9% + US$2
Tarjeta Visa Internacional
Esta tarjeta ya no está disponible para su venta, pero sigue siendo válida para su uso.
- Realizar compras en una amplia variedad de comercios en Chile y en el extranjero, así como también pagar cuentas o servicios.
- Hacer compras en línea.
- Registrar la tarjeta en aplicaciones de música, video, transporte u otras necesidades.
- Obtener avances de dinero en efectivo, con y sin cuotas, las 24 horas del día, en cualquier lugar de la red de atención del BancoEstado: a través de Internet y la aplicación móvil del BancoEstado, con abono inmediato en la cuenta, en cajeros automáticos, CajaVecina, ServiEstado, llamando al 600 400 7000 o en las sucursales del BancoEstado.
- Contar con un chip de seguridad para protegerse contra el fraude.
- Beneficiarse de la tecnología Contactless, que permite realizar pagos sin contacto físico.
- Disfrutar de un seguro de desgravamen gratuito para el titular, que cubre la deuda de la tarjeta en caso de fallecimiento, hasta un máximo de UF 1.500.
- No pagar comisión por el mantenimiento semestral.
- Solicitar tarjetas adicionales sin ningún costo, para el cónyuge, los hijos u otras personas, con un límite de crédito diferenciado para cada tarjeta.
- Acceder al programa de puntos Todo Suma de BancoEstado, acumulando 0,67 puntos por cada $100 gastados en compras nacionales o internacionales.
- Tener protección de precios, que cubre hasta USD 200 por productos que bajen de precio dentro de los primeros 30 días, con reembolso de la diferencia.
- Contar con un servicio de asistencia disponible las 24 horas para casos como robo o pérdida de la tarjeta, reemplazo de tarjeta, avance en efectivo para emergencias y ubicación de cajeros automáticos.
Tarjeta Visa Dorada
Aunque ya no está disponible para la venta, la tarjeta Visa Dorada aún se puede utilizar. Sus beneficios incluyen:
- Realizar compras en diversos comercios en Chile y en el extranjero.
- Pagar cuentas o servicios.
- Hacer compras en línea.
- Registrar la tarjeta en aplicaciones de música, video, transporte, entre otras.
- Obtener avances de dinero en efectivo, con y sin cuotas, en cualquier lugar de la red de atención del BancoEstado: a través de Internet y la aplicación móvil del BancoEstado, con abono inmediato en la cuenta, en cajeros automáticos, CajaVecina, ServiEstado, llamando al 600 400 7000 o en las sucursales del BancoEstado.
- Contar con un chip de seguridad para protegerse contra el fraude.
- Beneficiarse de la tecnología Contactless, que permite realizar pagos sin contacto físico.
- Acumular puntos TodoSuma: 1 punto por cada $150 en compras nacionales e internacionales.
- Acceder a facilidades de pago: hasta 4 veces al año en los meses de mayor gasto.
- Realizar pagos automáticos de cuentas de servicios (PATPASS) a través de la banca en línea.
- Realizar pagos automáticos del estado de cuenta.
- Contar con un seguro de desgravamen gratuito que cubre la deuda total de la tarjeta en caso de fallecimiento del titular.
- Tener protección de precios, que ofrece reembolso por la diferencia de precio en el mismo producto y fabricante si se encuentra a un precio inferior al pagado con la tarjeta Visa.
- Contar con protección de compras, que cubre daños o robos de productos nuevos, incluyendo el costo de reparación o reemplazo del artículo.
- Disfrutar de una garantía extendida, que prolonga el período de reparación gratuita de la garantía original del fabricante o tienda por 1 año adicional.
Tarjeta Visa Platinum
Aunque ya no está disponible para la venta, la tarjeta Visa Platinum aún se puede utilizar. Sus beneficios incluyen:
- Realizar compras en comercios en Chile y en el extranjero.
- Pagar cuentas o servicios.
- Hacer compras en línea, así como registrar la tarjeta en aplicaciones de música, video, transporte y más.
- Obtener avances en efectivo, con y sin cuotas.
- Contar con un chip de seguridad para protegerse contra el fraude.
- Beneficiarse de la tecnología Contactless, que permite realizar pagos sin contacto físico.
- No pagar comisiones por compras internacionales (con límite en dólares).
- Acumular puntos TodoSuma: 1 punto por cada $100 en compras nacionales e internacionales.
- Acceder a facilidades de pago.
- Realizar pagos automáticos de cuentas de servicios (PATPASS) a través de la banca en línea.
- Realizar pagos automáticos del estado de cuenta.
- Contar con un seguro de desgravamen gratuito que cubre la deuda total de la tarjeta en caso de fallecimiento del titular.
- Disfrutar de protección de precios, que ofrece reembolso por la diferencia de precio.
- Tener protección de compras, que cubre daños o robos de productos y artículos nuevos.
- Disfrutar de una garantía extendida, que alarga el período de reparación gratuita de la garantía original del fabricante o tienda por 1 año adicional.
Tarjetas Mastercard de Banco Estado
BancoEstado también ofrece tarjetas Mastercard como otra alternativa para sus clientes. A continuación se detallan las opciones disponibles:
Tarifas vigentes de las tarjetas MasterCard
- Una comisión de mantenimiento mensual de 0,027 UF
- Una comisión por avances en efectivo de UF 0,10
- Una comisión del 1,9%+US$2 para avances en el extranjero
Tarjetas Mastercard Estándar
Estas tarjetas ofrecen flexibilidad de pagos y una variedad de beneficios y servicios que mejoran la experiencia de compra en Chile y en el extranjero.
- Una promoción de bienvenida que ofrece una triple acumulación de puntos TodoSuma;
- Un seguro de desgravamen gratuito;
- Un pago flexible que permite repactar los pagos mínimos hasta 4 veces al año.
- Seguro de desgravamen gratuito para el titular;
- No hay una comisión semestral de mantenimiento;
- Tarjetas adicionales sin costo para el cónyuge, hijos u otras personas;
- Cupo diferenciado por cada tarjeta;
- Programa de puntos Todo Suma de BancoEstado, que permite acumular y canjear puntos;
- Asistencia las 24 horas de MasterCard para casos de robo o pérdida, reemplazo de tarjeta, avance en efectivo para emergencias y localización de cajeros automáticos;
- Protección de compra para reembolsos en caso de robo o daño accidental de una compra.
Tarjeta Mastercard Gold
Esta tarjeta ya no se encuentra disponible para la venta, pero se puede seguir utilizando.
Es una tarjeta internacional que permite realizar compras y viajar en todo el mundo, ofreciendo una variedad de beneficios como:
- Aceptación en una amplia variedad de comercios en Chile y en el extranjero, así como la posibilidad de pagar cuentas y servicios, realizar compras en línea y utilizar aplicaciones de música, video y transporte;
- Avances en efectivo con y sin cuotas;
- Chip de seguridad para protección contra fraude;
- Tecnología contactless que permite el pago sin contacto;
- Acumulación de puntos TodoSuma por compras nacionales e internacionales;
- Opciones de pago fácil con hasta 4 repactaciones al año;
- Pagos automáticos para cuentas de servicios (PATPASS);
- Pago automático del estado de cuenta;
- Seguro de desgravamen gratuito que cubre la deuda total de la tarjeta en caso de fallecimiento del titular.
Tarjeta Mastercard Black
La tarjeta Mastercard Black ofrece una serie de beneficios exclusivos, como acceso a salones VIP en aeropuertos de todo el mundo y Wi-fi de Boingo. Además, presenta las siguientes ventajas:
- Descuentos y promociones en viajes.
- Programa de puntos TodoSuma con una promoción de bienvenida de acumulación de puntos. Cada $100 gastados en compras nacionales o internacionales acumulan 1 punto.
- Seguro de Desgravamen gratuito con un monto asegurado máximo de UF 1.500 para el titular.
- Sin comisión de mantención semestral.
- Sin comisión en compras internacionales.
- Tarjetas Adicionales sin costo para cónyuge, hijos u otras personas.
- Cupo diferenciado por cada tarjeta.
- Acceso a más de 850 Salas VIP en más de 400 aeropuertos del mundo por una tarifa de US$32 por ingreso.
- Acceso a más de 1 millón de hotspots de wi-fi de Boingo en aeropuertos, hoteles, cafés, restaurantes, entre otros lugares.
- Protección de Compra con reembolsos por robo y/o daño accidental en compras.
- Servicio de Asistencia las 24 horas que incluye asistencia en caso de robo o pérdida, reemplazo de tarjeta, avances en efectivo para emergencias y ubicación de Cajeros Automáticos.
- Cartas Schengen para viajes a países europeos con Tratado Schengen, con una cobertura mínima de € 30.000 en el seguro de salud de emergencia.
- Ofertas internacionales con descuentos exclusivos en marcas de lujo seleccionadas.
- Servicio de Asistencia personal (Concierge) con asistencia telefónica las 24 horas del día.
- Facilidades en compras en una amplia variedad de comercios en Chile y en el extranjero, pago de cuentas y servicios, compras online y registro en aplicaciones de música, video y transporte.
- Avances de dinero en efectivo, con y sin cuotas, en sucursales y cajeros automáticos de BancoEstado.
- Chip de Seguridad para mayor protección contra fraudes.
- Tecnología Contactless para realizar compras sin contacto.
Tarjeta de Crédito Mastercard Corporate
Aunque la tarjeta de crédito Mastercard Corporate ya no está disponible para su venta, aún se puede seguir utilizando y ofrece los siguientes beneficios:
- Asignación de dinero para gastos diferentes para cada empleado.
- Eliminación de la entrega de anticipos de dinero y simplificación de la rendición de cuentas.
- Consolidación de los gastos de cada tarjeta empresarial de gastos de los usuarios.
- Consolidación en una tarjeta corporativa de todos los gastos de viajes y representación, como hoteles, alquiler de vehículos y restaurantes.
Tarjetas de débito BancoEstado
Las tarjetas de débito de BancoEstado están asociadas a una cuenta y su obtención está sujeta a evaluación de ingresos, perfil y capacidad del solicitante. Estas tarjetas ofrecen la facilidad de ser utilizadas en diversos comercios en Chile y en el extranjero.
Tarjeta de débito asociada a la cuenta RUT
La tarjeta de débito asociada a la cuenta RUT es la puerta de entrada a la bancarización para muchos chilenos y extranjeros, debido a su facilidad de obtención y su gran aceptación en comercios tanto en Chile como en el extranjero.
La tarjeta de débito asociada a la cuenta RUT aplica las siguientes comisiones:
- Se cobran 200 pesos por realizar giros en canales de BancoEstado como cajas, BancoEstado Express, cajeros automáticos y Caja Vecina.
- Se cobran 300 pesos por realizar giros en cajeros automáticos de otros bancos y por realizar transferencias hacia otras entidades bancarias.
- Se cobran 100 pesos por consultar el saldo en cajeros automáticos de otros bancos.
- Se cobra UF 0,05 + IVA por emitir un duplicado de la cartola en el mesón.
- Si se utiliza la tarjeta de débito en el extranjero, se cobra el 1,9% del monto de cada transacción, con un mínimo de USD 0,5 para compras internacionales realizadas por internet desde Chile y para compras y retiros de efectivo realizados desde el extranjero.
Tarjeta de débito asociada a un plan de cuenta corriente
La tarjeta de débito asociada a un plan de cuenta corriente te brinda la oportunidad de administrar tu dinero eficientemente, ya que puedes realizar depósitos, transferencias, retiros de dinero y compras tanto en Chile como en el extranjero. Además, tienes la opción de realizar consultas, pagos y otras operaciones a través de la banca en línea o la aplicación móvil.
También puedes acceder a tasas preferenciales al solicitar un crédito de consumo o hipotecario en BancoEstado, así como solicitar el Pago Automático de Cuentas (PAC) para créditos y cuentas de servicios.
Si cumples con ciertas condiciones, como realizar depósitos superiores a 600 mil pesos mensuales y realizar ocho transacciones de compras al mes, puedes obtener una tarjeta de débito asociada a un plan de cuenta corriente sin costo de mantenimiento.
Tarjeta de débito asociada a un plan de cuenta PRO
La tarjeta de débito asociada a un plan de cuenta PRO te permite realizar compras en tiendas asociadas y hacer giros en Chile a través de la red de cajeros automáticos de BancoEstado, Redbanc y Falabella. Además, no se aplican cargos adicionales por transferencias de fondos y otras transacciones.
También puedes usar tu tarjeta de débito en el extranjero en todos los cajeros automáticos Plus y la red de Visa, así como hacer compras por internet desde Chile en cualquier comercio internacional.
Requisitos para todas las tarjetas de débito BancoEstado
- Verificación de domicilio.
- Para trabajadores independientes con al menos 1 año de antigüedad laboral desde el inicio de sus actividades y al menos 1 declaración de impuestos a la renta.
- Ser persona natural sin actividad comercial.
- Tener nacionalidad chilena o extranjera, con una residencia definitiva de al menos 1 año.
- Ser mayor de 18 años.
- Cumplir con la política comercial y crediticia del banco.
- Presentar una cédula de identidad vigente.
- Tener al menos 1 año de antigüedad laboral para los trabajadores dependientes en su empleo actual.
- En cada tarjeta, se requiere un ingreso mínimo que se puede consultar con cada producto.
Preguntas frecuentes
¿Cómo puedo obtener una tarjeta de débito del BancoEstado?
Si estás interesado en obtener una tarjeta de débito del BancoEstado, puedes comunicarte con su centro de contacto o acudir a cualquiera de sus oficinas en todo el país.
¿Qué debo hacer en caso de perder o que me roben mi tarjeta de débito?
- A través de la aplicación del BancoEstado: selecciona la opción de bloqueo y configuración de tarjeta en el menú
- A través de Internet, ingresando a www.bancoestado.cl
- Solicita el bloqueo por teléfono llamando a:
- Bloqueo desde Chile – 800 80 2020
- Bloqueo desde el extranjero – +56226704819
- En la sucursal del BancoEstado, utilizando el Teléfono Rojo
- En persona, en el Mostrador de Atención de cualquier sucursal BancoEstado Express o BancoEstado
¿Tiene algún costo cambiar mi tarjeta con banda magnética a una tarjeta con chip?
No hay costo alguno para cambiar una tarjeta con banda magnética por una tarjeta con chip. Recuerda que, al hacerlo, podrás acceder a la función de «Uso Internacional», que te permitirá realizar compras en línea en comercios internacionales, suscribirte a tus aplicaciones favoritas y realizar compras y retiros de dinero en el extranjero.
¿Qué debo hacer para habilitar el «Uso Internacional» en mi tarjeta de débito asociada a la cuenta RUT?
Si ya tienes una tarjeta de débito con chip, debes habilitar la función de «Uso Internacional» ingresando a www.bancoestado.cl > Ingreso Cliente > Cuentas > Selecciona tu cuenta > Uso Internacional > Modificación de Uso. También puedes solicitarlo en cualquier sucursal del BancoEstado o BancoEstado Express.
