El BancoEstado ofrece una variedad de tarjetas de crédito diseñadas para diferentes perfiles, ya sea para uso personal o empresarial. Además, cuenta con opciones internacionales para viajar sin preocupaciones. Estas tarjetas también son una alternativa para aquellos que buscan su primera tarjeta o desean tener una adicional.
Esta institución es una de las más grandes de Chile, con más de 300 sucursales, brindando planes tanto para personas como para empresas y una amplia oferta de tarjetas de crédito. En este artículo, veremos todo lo que necesitas saber sobre estas tarjetas, desde sus características hasta los beneficios exclusivos que ofrecen a los usuarios, así como los requisitos y el proceso de solicitud de cada una. Continúa leyendo para obtener todos los detalles.
Comparativa de las tarjetas de crédito BancoEstado
¿Qué tipos de tarjetas ofrecen? Podemos encontrarlas divididas en VISA y MasterCard, cada una con requisitos y beneficios específicos.
Tarjetas VISA de BancoEstado
BancoEstado dispone de tres productos activos para su adquisición: VISA SMART, VISA SMART+ y VISA Universal.
| Tarjeta VISA | Características |
| VISA SMART | Cuota de mantención mensual (0,08 UF) Renta líquida desde $350.000 2,5% de comisión en compras en el extranjero |
| VISA SMART + | Cuota de mantención mensual (0,11 UF) Renta líquida desde $400.000 Sin comisión para compras en el extranjero |
| VISA Universal | Cuota de mantención mensual (0,025 UF) Renta líquida desde $400.000 1,90% de comisión para compras en el extranjero |
Estas son las características más básicas de las tarjetas. Si estás buscando una tarjeta de crédito para viajar y realizar compras en el extranjero, la mejor opción es la VISA SMART+. Sin embargo, si tu renta no alcanza los $350.000, la opción más adecuada es la VISA SMART. Por otro lado, la VISA Universal tiene la cuota de mantención mensual más baja. Todas son opciones válidas según tu situación y el uso que le darás a la tarjeta.
Tarjetas MasterCard de BancoEstado
Por otro lado, BancoEstado ofrece la MasterCard Black y la MasterCard Estándar. Ambas opciones de tarjetas de crédito no tienen ningún costo de mantención semestral.
| Tarjetas MasterCard | Características | |
| MasterCard Estándar |
Protección en caso de robo o daño accidental de compras 2,5% de comisión por compras en el extranjero Acumula 0,67 puntos por cada $100 gastados Renta líquida desde $400.000 |
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| MasterCard Black |
Acceso a más de 850 salas VIP en aeropuertos Sin comisión en compras internacionales Acumula 1 punto por cada $100 gastados Renta líquida desde $300.000 |
En este caso, la tarjeta MasterCard Black ofrece mayores beneficios, tanto en puntos acumulados como al no tener comisión en compras internacionales. Sin embargo, no ofrece protección para tus compras, como lo hace la tarjeta MasterCard Estándar.
Ahora vamos a conocer las mejores tarjetas de crédito del BancoEstado. ¿Conoces todas las tarjetas que ofrecen en esta entidad?
Tarjetas de crédito VISA del BancoEstado
Vamos a conocer más en detalle las tres tarjetas de crédito que ofrece el BancoEstado, junto con sus requisitos y beneficios.
VISA SMART BancoEstado
Esta tarjeta de crédito se puede solicitar a través del portal del banco, completando un sencillo formulario para verificar si cumples con los requisitos. Para activarla, solo necesitas cambiar la clave en los cajeros automáticos.
Es importante destacar que para obtener esta tarjeta debes tener una renta líquida desde $350.000 y el banco podría solicitar antecedentes adicionales para evaluar al cliente.
Tarifas actuales
- Comisión mensual de UF 0,08 por mantención
- Comisión de UF 0,10 por avances en efectivo
- 2,5% de comisión por compras en el extranjero
- 1,9% + US$2 de comisión por avances en el extranjero
- Acumula puntos para obtener descuentos.
- Avances disponibles las 24 horas del día.
- Pago automático de cuentas.
VISA SMART + BancoEstado
Una tarjeta de crédito que puedes solicitar desde Internet en el portal del banco y rellenando un simple formulario que les permitirá ver si cumples con los requisitos para obtener la tarjeta VISA SMART. Para activarla basta con realizar el cambio de clave en la red de Cajeros Automáticos.
Para acceder a ella necesitas tener una renta líquida desde $400.000. Además, el banco podría solicitar antecedentes adicionales para la evaluación del cliente.
Tarifas Vigentes
- UF 0,11 de comisión de Mantención mensual
- UF 0,10 de comisión para Avances en Efectivo
- Sin Comisión en tus compras en el extranjero
- 1,9% + US$2 de comisión para avances en el extranjero
Beneficios tarjetas SMART y SMART +
Estas tarjetas disponen de beneficios y ventajas exclusivas como la tecnología de pago Contact Less para una mayor rapidez y seguridad. Puedes inscribir tus cuentas de servicios o de aplicaciones y poner un pago automático con tu tarjeta de crédito.
Las dos tarjetas VISA SMART y SMART + acumulan puntos y permiten canjearlos en determinados comercios asociados. Dispones de la opción de tener dinero la cualquier hora del día, mediante avances en efectivo con abono inmediato en tu cuenta. Además, puedes solicitar tarjetas adicionales sin coste para otras personas y determinar el cupo de cada una de ellas.
¿Te vas de viaje? Accede a descuentos en pasajes de avión, a embarcar de forma prioritaria y a una zona de asientos con precio preferencial solo por contar con tu tarjeta de crédito VISA SMART.
Tarjeta VISA Universal de BancoEstado
Esta tarjeta ha sido diseñada para realizar compras tanto en el ámbito nacional como internacional. Para activarla, solo tendrás que esperar un período máximo de 72 horas para que sea utilizada. Una vez activada, podrás hacer uso de ella. Además, junto con la tarjeta, recibirás un PIN que te permitirá realizar tus compras y adelantos de efectivo. Recomendamos que lo cambies por uno personalizado en un cajero automático.
Para poder acceder a esta tarjeta, es necesario contar con una renta líquida mínima de $400.000.
Tarifas vigentes
- Una comisión de mantención mensual del 0,025 UF
- Una comisión de $2.000 por adelanto en efectivo
- Una comisión del 1,90% en tus compras en el extranjero
- Una comisión del 1,9% más US$2 para adelantos en el extranjero
Beneficios de la Tarjeta VISA Universal
Esta tarjeta cuenta con un chip de seguridad y tecnología Contactless, que te permitirá realizar tus compras de manera más rápida y sencilla. Además, puedes realizar adelantos de dinero en efectivo, tanto con cuotas como sin cuotas, en toda la red de atención de BancoEstado.
Tarjetas de crédito MasterCard de BancoEstado
BancoEstado ofrece dos tipos de tarjetas de crédito MasterCard, ambas con la posibilidad de realizar compras tanto nacionales como internacionales, y de añadir tarjetas adicionales sin costo alguno.
Además, puedes registrar tu tarjeta en aplicaciones de música, video, transporte u otras necesidades que tengas. Por otro lado, permite hacer adelantos en efectivo, con o sin cuotas, las 24 horas del día en todas las sucursales de BancoEstado: a través de Internet y la APP de BancoEstado, con abono inmediato en tu cuenta, en cajeros automáticos, CajaVecina, BancoEstado Express, mediante llamada al 600 400 7000 o en las sucursales de BancoEstado.
La tarjeta presenta un Chip de Seguridad que reduce la posibilidad de fraude, y utiliza la Tecnología Contactless (sin contacto), lo que permite realizar compras de manera rápida y sencilla. Solo necesitas acercar la tarjeta al terminal de venta, sin necesidad de deslizarla o insertarla.
Tarifas Actuales de las tarjetas MasterCard
- Comisión de mantención mensual de 0,027 UF
- Comisión por Avances en Efectivo de 0,10 UF
- Comisión de 1,9%+US$2 para avances en el extranjero
Tarjeta MasterCard Estándar
La tarjeta de crédito MasterCard Estándar no tiene comisiones de mantenimiento semestral y brinda acceso al programa de puntos TodoSuma de BancoEstado. Si necesitas realizar compras internacionales, se aplicará una comisión del 2,5%.
Como beneficio adicional, cuenta con un servicio de seguridad automático que te protege en caso de robos o daños accidentales relacionados con tus compras.
- Promoción de Bienvenida con triple acumulación de puntos TodoSuma
- Seguro de desgravamen gratuito
- Pago flexible para repactar tus pagos mínimos hasta 4 veces al año
Tarjeta MasterCard Black
La tarjeta de crédito MasterCard Black tampoco tiene comisiones de mantenimiento semestral y permite acceder al programa de puntos TodoSuma de BancoEstado, otorgando 1 punto por cada $1000 gastado. Además, no se aplicará comisión por compras internacionales.
Si viajas, con la tarjeta MasterCard Black tendrás acceso a 850 salas VIP en 400 aeropuertos de todo el mundo. Y lo mejor de todo, no tendrás que pagar comisiones por compras realizadas en el extranjero.
- Descuentos y ofertas en viajes
- Promoción de bienvenida que acumula puntos TodoSuma
- Seguro de Desgravamen gratuito
Requisitos para todas las tarjetas de crédito BancoEstado
- Presentar comprobante de domicilio
- Para trabajadores independientes, se requiere al menos 1 año de experiencia laboral desde el inicio de actividades y al menos 1 declaración de Impuestos a la Renta
- Ser una persona natural sin actividad comercial
- Tener nacionalidad chilena o extranjera con al menos 1 año de residencia definitiva
- Ser mayor de 18 años
- Cumplir con las políticas comerciales y crediticias del banco
- Presentar una identificación oficial vigente
- Tener una antigüedad laboral mínima de 1 año en el empleo actual para trabajadores dependientes
¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito de BancoEstado?
La mejor tarjeta de crédito de BancoEstado depende de tus necesidades. Si nos enfocamos únicamente en las tarjetas VISA, la VISA SMART + ofrece más beneficios y una comisión más baja. Para acceder a esta tarjeta, debes tener más de 18 años y contar con un ingreso líquido de $400.000.
Si buscas una tarjeta para utilizar en el extranjero sin comisiones, te recomendamos la MasterCard Black o la VISA SMART +, las cuales no cobran comisiones por compras en el extranjero. Así podrás disfrutar de tus viajes sin preocuparte por costos adicionales.
¿Cómo solicitar las tarjetas de crédito de BancoEstado?
Puedes solicitar todas las tarjetas de crédito de BancoEstado través de su sitio web. Simplemente selecciona la tarjeta que más te interese y haz clic en «solicitar».
Preguntas frecuentes
A continuación, responderemos algunas de las preguntas más frecuentes sobre las tarjetas de crédito.
¿Cómo realizar el pago de mi tarjeta de crédito BancoEstado?
Si tienes una Tarjeta VISA de BancoEstado, cada mes recibirás un Estado de Cuenta que podrás pagar de diferentes formas.
¿Cómo bloquear las tarjetas de crédito BancoEstado?
Si te encuentras en Chile y necesitas bloquear tus tarjetas, puedes solicitarlo llamando a Emergencias Bancarias de BancoEstado al 800 80 20 20. En caso de estar en el extranjero, comunícate de inmediato con el Centro de Asistencia de VISA o MasterCard correspondiente a la marca de tu tarjeta y solicita el bloqueo.
¿En qué lugares puedo usar las tarjetas VISA o MasterCard de BancoEstado?
Tanto las tarjetas VISA como MasterCard de BancoEstado se pueden utilizar en más de 100,000 comercios dentro del territorio nacional. Además, puedes realizar avances de efectivo en los cajeros automáticos y en las sucursales de CajaVecina. Si viajas al extranjero, podrás hacer compras en más de 19 millones de establecimientos comerciales.
