El mundo de las inversiones y el trading puede resultar complicado en ocasiones, pero una plataforma de calidad puede marcar la diferencia.
En este artículo, te presentaré las mejores plataformas, en mi opinión, para invertir y hacer trading, detallando sus características y beneficios para que puedas elegir la opción adecuada según tus necesidades y objetivos financieros.
¿Qué es una plataforma de trading?
Las plataformas de trading son herramientas en línea que nos permiten comprar, vender y analizar varios activos financieros, como divisas, materias primas, criptomonedas, acciones y ETF.
¿Qué características deben tener las mejores plataformas de inversión y trading?
Usabilidad y seguridad: El software debe ser fácil de usar, con una interfaz intuitiva y garantizar la protección de nuestros datos.
Variedad de activos: La plataforma debe ofrecer opciones para invertir y analizar una amplia gama de activos financieros, como acciones, divisas, materias primas, ETF y criptomonedas.
Análisis: La plataforma debe proporcionar herramientas de análisis técnico, como el retroceso de Fibonacci, el abanico de Gann y las líneas de tendencia.
Portabilidad: Es importante que el software tenga una aplicación móvil para que podamos gestionar nuestras operaciones de manera más práctica.
Capacidad de programación: Se valoran los lenguajes propios que permitan diseñar sistemas o aplicar indicadores técnicos creados por el usuario.
Integración con corredores: dependiendo del producto en el que desees invertir, es recomendable que la plataforma esté conectada con los corredores que ofrecen las mejores condiciones para invertir en ese producto.
Cuenta de demostración: muchas plataformas tienen un costo elevado. Antes de determinar si la plataforma es la adecuada para ti, es valioso que puedas probarla en una cuenta de demostración.
¿Qué tipos de activos se pueden operar en las plataformas de inversión?
En las plataformas de trading, los activos más comunes son:
Divisas: se refiere al intercambio de dos monedas diferentes en el mercado de divisas. Por ejemplo, el par EUR/USD es una divisa que representa el valor del euro en relación al dólar estadounidense. Los traders compran y venden estas monedas con el objetivo de obtener ganancias.
Acciones: representan una parte del capital de una empresa y permiten a los inversores participar en el crecimiento y beneficios de la compañía.
Materias primas: productos como el oro, petróleo y cobre se negocian en el mercado de futuros y sus precios están influenciados por la oferta y demanda en los mercados globales.
ETFs: fondos de inversión que cotizan en bolsa y replican el comportamiento de un índice o una cesta de activos subyacentes de un sector específico.
Criptomonedas: monedas digitales que utilizan criptografía para validar transacciones en una red descentralizada, como la blockchain. Estas criptomonedas se pueden utilizar para comprar bienes y servicios en establecimientos que acepten pagos con criptomonedas.
CFDs: contratos por diferencia utilizados para hacer trading en todos los activos subyacentes mencionados anteriormente.
¿Cuáles son las plataformas más destacadas actualmente para inversión y trading en el mercado?
TradingView
- Se destaca por ser una plataforma de inversión y trading intuitiva y fácil de manejar, con un atractivo diseño visual.
- Proporciona una amplia variedad de herramientas de análisis técnico, incluyendo indicadores, osciladores y dibujo de líneas.
- Ofrece datos en tiempo real y noticias del mercado en vivo, lo que mantiene a los usuarios actualizados continuamente.
- Cuenta con una activa comunidad de usuarios que comparten ideas y análisis en la plataforma.
- Permite personalizar gráficos y crear alertas para aprovechar oportunidades de trading.
- La versión gratuita tiene limitaciones en cuanto a la cantidad de indicadores y herramientas disponibles.
- Algunas funciones avanzadas solo están disponibles con una suscripción de pago, lo que puede resultar costoso para algunos usuarios.
- Algunos usuarios han reportado problemas de estabilidad, especialmente al utilizar múltiples pestañas o gráficos simultáneamente.
- La plataforma puede resultar abrumadora para aquellos nuevos o inexpertos en el trading.
ProRealtime
ProRealtime es una plataforma en línea para trading que ofrece herramientas avanzadas de análisis técnico y gráficos. A continuación se mencionan algunas de sus ventajas y desventajas:
- Ofrece una amplia variedad de herramientas de análisis técnico, incluyendo indicadores y herramientas de dibujo, así como la posibilidad de crear herramientas personalizadas.
- Proporciona datos en tiempo real y noticias del mercado en vivo.
- Permite crear alertas para estar al tanto de las oportunidades de trading.
- Es una plataforma confiable y estable, con un alto nivel de seguridad y protección de datos.
- Ofrece la posibilidad de probar estrategias de trading en un entorno simulado y realizar backtesting.
- Requiere una suscripción de pago para acceder a todas las funciones avanzadas.
- La plataforma puede resultar un poco difícil de aprender para los usuarios nuevos o inexpertos en el trading.
- La comunidad de usuarios activos puede ser limitada en comparación con otras plataformas de trading en línea más grandes.
Visual Chart
- Ofrece una amplia variedad de herramientas de análisis técnico, incluyendo indicadores y herramientas de dibujo, así como la posibilidad de crear herramientas personalizadas.
- Proporciona datos en tiempo real y noticias del mercado en vivo.
- Cuenta con una interfaz personalizable y fácil de usar, con una amplia variedad de opciones de gráficos y alertas.
- Ofrece una gran variedad de opciones para realizar backtesting y optimizar estrategias de trading.
- Es una plataforma confiable y estable, con un alto nivel de seguridad y protección de datos.
- Requiere una suscripción de pago para acceder a todas las funciones avanzadas.
- La comunidad de usuarios activos puede ser limitada en comparación con otras plataformas de trading en línea más grandes.
- Puede requerir una curva de aprendizaje para aquellos nuevos en el trading.
Metatrader
Es la plataforma de trading en línea más utilizada para operar los mercados financieros, como el mercado de divisas (Forex), el mercado de criptomonedas, el mercado de materias primas, el mercado accionario y más.
Ofrece un sistema intuitivo y fácil de usar, además de herramientas de análisis técnico, indicadores personalizados y gráficos avanzados para el análisis de datos del mercado en tiempo real. MetaTrader también permite a los usuarios programar sistemas de trading automatizados, conocidos como (EA), para ejecutar estrategias de trading automáticamente.
xStation
Es una plataforma de trading en línea desarrollada por XTB, un reconocido broker de la industria financiera. La plataforma se destaca por su facilidad de uso y fácil interfaz, lo que la hace ideal tanto para traders principiantes como experimentados.
xStation cuenta con una amplia variedad de herramientas útiles para el inversor, como la calculadora de riesgo, estadísticas operativas, noticias fundamentales, mapa de calor accionario, también poseemos la capacidad de cerrar órdenes múltiples de manera rápida y sencilla.
TWS
TWS (Trader Workstation) es una plataforma de trading en línea ofrecida por Interactive Brokers, una compañía de corretaje y trading en línea. Aquí te dejo algunas de sus ventajas y desventajas:
- Ofrece una amplia gama de herramientas de análisis técnico, así como la capacidad de crear sus propias herramientas personalizadas.
- Proporciona datos en tiempo real y noticias del mercado en vivo.
- Ofrece una gran variedad de opciones de backtesting y optimización de estrategias de trading.
- Es una plataforma muy completa, con una gran cantidad de funciones avanzadas y herramientas de trading.
- Puede ser un poco complicado de dominar para usuarios nuevos o inexpertos en el trading.
- La plataforma puede resultar abrumadora para algunos usuarios debido a la amplia variedad de opciones y herramientas disponibles.
¿Es necesario tener conocimientos previos en inversión y trading para utilizar estas plataformas?
No es necesario tener experiencia previa para utilizar plataformas de inversión y trading, no obstante, se recomienda tener un conocimiento básico de los mercados financieros, análisis técnico y análisis fundamental para poder aprovechar al máximo estas herramientas.
¿Puedo utilizar las plataformas de inversión y trading desde cualquier país?
Las plataformas de análisis financiero están disponibles en la mayoría de los países, no obstante, es importante verificar si la plataforma se adapta a nuestras necesidades y presupuesto, ya que algunas tienen un costo asociado.
¿Cuáles son los gastos asociados con el uso de las plataformas de inversión y trading?
Existen diversas plataformas disponibles para el análisis y la negociación en los mercados financieros, algunas de ellas son totalmente gratuitas como Metatrader o xStation, mientras que otras son parcialmente gratuitas, ofreciendo servicios premium que varían dependiendo de los servicios y funciones a los que podemos acceder.
¿Cómo puedo proteger mi inversión en una plataforma de inversión y trading?
Mantén tus contraseñas y datos de acceso seguros: Es fundamental mantener tus contraseñas y datos de acceso seguros y evitar compartirlos con terceros.
Gestión de riesgos: Los brokers ofrecen herramientas como el stop loss, que nos permite establecer el monto máximo que estamos dispuestos a perder por operación.
Con el objetivo de preservar nuestro capital, es recomendable diversificar nuestra cartera de inversiones en distintos activos, mercados y utilizar múltiples brokers para nuestra cuenta de trading.
Es aconsejable optar por un broker regulado y legal en nuestro país de origen.
¿Cuáles son las medidas de seguridad implementadas por las plataformas de inversión y trading más seguras?
En materia de seguridad informática, las plataformas de inversión utilizan diversas medidas, tales como el cifrado de datos, la protección de la red y la constante monitorización de posibles vulnerabilidades.
Además, solicitan a los usuarios realizar una verificación de identidad a través del proceso de KYC (Conozca a su Cliente), que incluye la presentación de una identificación válida y una fotografía de ellos mismos. Esto ayuda a prevenir el fraude y el robo de identidad.
Asimismo, es requerido efectuar depósitos desde una cuenta bancaria a nombre del titular al abrir una cuenta de inversión, con el fin de prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
¿Existe alguna restricción de edad para utilizar las plataformas de inversión y trading?
Para poder invertir en el mercado de valores, es necesario contar con una cuenta en un broker, que actúa como intermediario entre el inversor y el mercado. En la mayoría de los casos, la edad mínima requerida para abrir una cuenta en un broker es de 18 años.
¿Cuál es la diferencia entre una plataforma de trading y un broker?
Si has llegado hasta acá, probablemente te surja la duda de si una plataforma de trading y un broker son lo mismo.
Las plataformas de trading tienen la capacidad de conectarse a uno o más corredores.
- Por ejemplo, TWS o xStation son plataformas desarrolladas exclusivamente para Interactive Broker y XTB, respectivamente.
- Por otro lado, MetaTrader, ProRealTime y TradingView son plataformas que están disponibles con varios corredores.
En este artículo te hemos presentado las mejores plataformas de trading. Si deseas obtener recomendaciones de corredores, consulta nuestra comparativa: Mejores Corredores en Chile [Actualización 2023]
