Los ETFs en Chile hicieron su entrada en la Bolsa de Valores de Santiago en el año 2009 y se han convertido en un instrumento de inversión de gran interés para el mercado.
En este artículo, te presentaremos los mejores intermediarios para comprar ETFs y te brindaremos toda la información necesaria antes de invertir en estos fondos cotizados.
Es importante distinguir si se trata de un ETF listado en la Bolsa de Santiago o en una bolsa internacional.
A continuación, analizaremos los intermediarios internacionales que permiten comprar ETFs al contado desde Chile.
Análisis Individual de Intermediarios para ETFs
Interactive Brokers
Se trata de uno de los intermediarios más importantes a nivel mundial, cotiza en bolsa y ofrece la mayor variedad de mercados y productos en comparación con sus competidores.
Interactive Brokers es una opción muy popular entre los inversionistas institucionales, ya que ofrece herramientas y servicios adicionales de alta calidad. Además, su enfoque en herramientas profesionales y servicios adicionales lo convierten en una opción atractiva para aquellos que buscan una experiencia de inversión más avanzada y sofisticada.
- Posibilidad de negociar ETFs y acciones cotizadas en Estados Unidos sin comisiones.
- Intermediario confiable con más de 1.54 millones de cuentas de clientes.
- Diversidad de herramientas gratuitas muy funcionales y potentes, tanto para profesionales como para principiantes.
- La plataforma principal puede no ser tan intuitiva para inversionistas principiantes. Sin embargo, para ello han desarrollado la plataforma IBKR GlobalTrader.
- Servicio al cliente básico.
eToro
eToro es un bróker de origen israelí que se ha destacado durante muchos años en la oferta de CFDs y criptomonedas que se pueden almacenar en su cartera eToroX.
Además, se destacan por ofrecer acciones y ETFs de Estados Unidos sin comisiones a través del coste del spread. También son líderes a nivel mundial en copytrading mediante su programa de popular investor.
- Permiten invertir en ETFs y acciones sin comisiones.
- Acceso a las principales bolsas de Estados Unidos.
- Opción de realizar Copy Trading para replicar las operaciones de otros inversores en tiempo real.
- No ofrecen atención al cliente local, solo a través de teléfono o correo electrónico.
- Limitada diversidad de opciones para depositar y retirar fondos de la cuenta.
Admirals
Admirals es un bróker de origen estonio especializado en Forex y CFDs, y se destaca por ofrecer Metatrader Supreme Edition como una de sus características principales.
Es importante destacar que en Latinoamérica, Admiral es uno de los pocos intermediarios que permite operar con acciones y ETFs al contado a través de su cuenta Invest 5.
- Permite operar con Copy Trading.
- Ofrece herramientas y plataformas avanzadas, como MT4 y MT5.
- No ofrecen plataformas como TradingView, ProRealTime, entre otras.
- Para retirar los fondos, se deben hacer antes de las 17:00, ya que de lo contrario serán procesados al siguiente día hábil.
Direct Trading Technologies
Direct Trading Technologies (DTT) es una reconocida empresa intermediaria en Chile que ofrece servicios de inversión en una amplia variedad de activos financieros, incluyendo ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa). Sus ETFs se caracterizan por su diversificación y acceso a diferentes mercados y sectores.
DTT ofrece a los inversionistas chilenos una plataforma segura y fácil de usar para invertir en ETFs, lo que les permite diversificar eficientemente sus carteras y acceder a oportunidades de inversión globales. Con un enfoque en la transparencia y la tecnología avanzada, DTT se ha posicionado como una opción confiable para aquellos interesados en invertir en ETFs en Chile.
✅ Ventajas de invertir en ETFs con Direct Trading Technologies:
- Los ETFs de DTT permiten la diversificación de la cartera en diferentes activos, sectores y regiones, lo que ayuda a reducir el riesgo.
- Proporcionan acceso a mercados internacionales sin la necesidad de abrir cuentas en múltiples países.
- Tienen bajos costos de transacción y alta liquidez, lo que facilita la compra y venta a precios competitivos.
❌ Desventajas de invertir en ETFs con Direct Trading Technologies:
- DTT puede tener una oferta limitada de ETFs especializados en sectores específicos.
- Los ETFs están sujetos a la volatilidad del mercado, lo que puede provocar fluctuaciones en el valor de las participaciones.
- Algunos ETFs de DTT siguen una estrategia de gestión pasiva, lo que limita la capacidad de superar el rendimiento del mercado en momentos de alta volatilidad o en busca de estrategias más activas.
Hapi
Hapi es un destacado intermediario en Chile que se especializa en ofrecer a los inversionistas una amplia gama de oportunidades financieras, incluyendo una sólida selección de ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa). Los ETFs de Hapi se destacan por su enfoque en la diversificación y el acceso a diferentes mercados y sectores, lo que brinda a los inversionistas la posibilidad de construir carteras equilibradas.
Con una plataforma segura y accesible, Hapi permite a los inversionistas chilenos invertir eficientemente en ETFs, diversificando sus inversiones y accediendo a oportunidades globales.
- Permite lograr una diversificación instantánea en una inversión.
- Los costos y gastos son más bajos en comparación con los fondos mutuos.
- Los ETF son negociables en bolsas, lo que ofrece liquidez y flexibilidad.
- Los mercados cambiantes pueden tener volatilidad.
- Existen comisiones de corretaje al comprar y vender ETFs.
- El rendimiento de los ETF puede no igualar los índices de referencia debido al seguimiento.
Fintual
Fintual es una plataforma de inversión que opera en Chile y México, regulada por la CMF y la CNBV. Ofrece la oportunidad de invertir en acciones, ETF y fondos mutuos.
- La plataforma ofrece fondos mutuos diversificados para invertir de manera sencilla.
- Permite invertir en fondos de diferentes mercados y sectores.
- No se requiere un depósito mínimo para comenzar a invertir.
- Es una plataforma amigable y fácil de usar, especialmente para inversores principiantes.
- Ofrece recursos educativos para mejorar la experiencia del inversor.
- Está regulada por la Comisión para el Mercado Financiero.
- Para comprar acciones y ETF, solo está disponible en la aplicación móvil, no en la web.
- No se ofrecen criptomonedas.
- No tiene stop loss.
XTB
XTB es un broker de origen polaco cotizado en bolsa. Tiene una amplia oferta de productos, destacando en derivados, acciones y ETFs sin comisiones de compra y venta.
Es reconocido en el mundo hispano por la calidad de su equipo de analistas y divulgadores financieros liderados por Pablo Gil.
- Ofrece más de 2400 instrumentos para operar en Forex y CFD sobre ETF, acciones, criptomonedas, materias primas e índices.
- Tiene oficinas en 13 países, incluyendo México y Chile.
- Ofrecen atención al cliente en español.
- No cobran comisiones en la compra y venta de CFD.
- Cuenta con una academia de formación gratuita.
- Está sujeto a una regulación estricta por parte de la FCA, CNMV, KNF e IFSC.
- A la hora de retirar dinero, únicamente podrás hacerlo a través de tu cuenta bancaria.
- El apalancamiento no se puede modificar.
- No se ofrecen servicios de Copy Trading.
¿Cuáles son las comisiones por invertir en ETF?
Muchos inversores desconocen que los ETFs tienen dos tipos de comisiones.
- Comisión explícita: se paga al broker cada vez que se compra o vende un ETF.
- Comisión implícita: se descuenta diariamente del valor del ETF. Normalmente oscila entre el 0,1% y el 0,5% anual. Esta comisión es cobrada por el creador del ETF.
¿Cómo se obtiene beneficios con los ETFs?
Esta es una pregunta relevante. Existen dos formas de obtener ganancias con los ETFs.
- Si el ETF es de distribución, es decir, si se reparten periódicamente los dividendos recibidos de las acciones en su cartera. Se obtiene ganancias tanto por la apreciación del valor del ETF como por los dividendos.
- Si el ETF es de acumulación, solo se obtendrían ganancias si el precio del ETF sube por encima del precio de compra.
Nuestra recomendación es utilizar este instrumento para inversiones a largo plazo y no utilizarlo para hacer trading.
¿Cómo identificar si un fondo es un ETF?
La forma más sencilla de identificar un ETF es que en tu broker, además del nombre del fondo cotizado, aparecerán siempre las siglas ETF.
¿Cómo adquirir una cartera de ETFs en Chile?
Para obtener una cartera de ETFs en Chile, existen dos opciones principales. La primera es comprar los ETFs directamente a través de una corredora de valores. La segunda opción es invertir en un asesor automatizado o roboadvisor, donde según tu perfil de inversionista, el sistema seleccionará los ETFs adecuados y creará una cartera diversificada por ti.
¿Cuál es el monto mínimo para invertir en un ETF?
Para invertir en un ETF, el monto mínimo dependerá del valor de cotización de dicho ETF en el mercado. Por ejemplo, si el ETF ARKK cotiza a $60 dólares, necesitarás tener al menos esa cantidad en tu cuenta de la corredora, más la comisión correspondiente, para poder comprarlo. Si el valor del ETF es de $10, entonces ese sería el monto mínimo necesario para invertir. Es importante destacar que no se permite fraccionar la compra, a menos que utilices un broker de derivados que permita esta operación.
¿Cuál es el proceso de compra de un ETF?
- Abre una cuenta en la corredora de valores que ofrece ETFs.
- Selecciona el ETF en el que deseas invertir.
- Busca el nemotécnico o el ISIN del ETF.
- Selecciona la bolsa donde se encuentra disponible el ETF.
- Coloca la orden de compra y realiza el pago de la comisión correspondiente.
¿Cuáles son los ETFs más populares en Chile?
Si no sabes por dónde comenzar, aquí te presento una lista de los ETFs más buscados por los chilenos y a nivel mundial:
- SPDR S&P 500 ETF
- iShares Core S&P 500 ETF
- Vanguard Total Stock Market ETF
- Vanguard S&P 500 ETF
- Invesco QQQ Trust
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF
- Vanguard Value ETF
- iShares MSCI EAFE
- Vanguard Total Bond Market ETF
- IShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF
- Invesco QQQ Trust
- SPDR S&P 500 ETF
- ARK Innovation ETF
- iShares U.S. Technology ETF
- iShares MSCI ACWI ETF
- iShares Core S&P 500 ETF
¿Tienes experiencia invirtiendo en ETFs? ¿Qué corredor utilizas para este tipo de inversiones y qué costo implica?
Tus comentarios serán de gran ayuda para otros usuarios que buscan opciones para invertir en este producto.
